Archivované diskuze jsou určeny pouze ke čtení.
Finanční poradci
Dobrý den, chtěla bych se zeptat jestli někdo nemáte zkušenost s finančními poradci. Konkrétně se jedná o firmu AWD,ale prý jich je víc. Zajímalo by mě zda jsou opravdu tak nezávislí jak tvrdí a jestli je lepší sepsat smlouvu s nimi nebo s pracovníkem toho konkrétního peněžního ústavu u kterého chcete pojistku uzavřít. Děkuji předem za vaše názory a zkušenosti.
Jířa
ano i v Berouně působí firma Finančních konzultantů, která mi pomohla se zorientovat v džungli finančních domů a to zdarma. Ráda Vám doporučím marranta@seznam.cz
Marranta
Marranta
AHoj.
Také jsem to dělal a držel bych se rad Meggie. Já mám ze školení zase opačné zkušenosti než Chromule, protože nám v postatě mluvili o zásadách o jakých Meggie píše. V žádném případě neblafovat, apod.
Jen si nemohu odpoustit poznámku, že největší známé společnosti a ty co mají reklamy v televizi nejsou zárukou výhodného spoření nebo pojistky. Jednou jsme jednomu pánovi počítali spoření z reklamy podle jeho smlouvy a nevěřili jsme vlastním očím, kdy ten pán na konci spoření dostane méně než naspořil!!!
Z toho vyplívá, přepočítávejte si, ptejte se. Ty počty jsou v principu jednoduché. Měsíčně spoříš tolik x mecíce x počet let = smlouva.
Souhlasím v podstatě s Jitkou. V Praze a v Karlových Varech jsou informace o uvedených produktech, výhodách a nevýhodách a mnoho dalších rad včetně možnosti přivýdělku a orientace ve finančnictví ZDARMA, tedy bez poplatku. Info na bob02@seznam.cz
Bob
Chromle, zajímalo by mě o kterou společnost se jedná. Sám se totiž obávám, že jsem podobnému jednání jisté společnosti blízko:-( ozvi se prosím na email jsem.mimo@centrum.cz . Díky!
Woods
Ahoj Jířo,
myslím, že nejlepší cestou je sama se seznámit s danými produkty tak, abys byla schopna sama rozhodnout, co je pro Tebe nejlepší. Existuje firma, která Ti za poplatek 1950,- Kč učinní denní školení, kde se poměrně podrobně seznámíš se všemi druhy podpůrných a sociálních produktů – Penzijní pojištění, stavební spoření, životní pojištění. Budou Ti podrobně vysvětleny státní příspěvy i daňové úlevy z toho plynoucí a zároveň Ti poradí i vhodnou kombinaci těchto programů, na které opravdu vyděláš. Účastí na tomto školení také získáš možnost podílet se provizně na uzavřených smlouvách (to, co jindy dáváš „finančnímu poradci“) pro sebe, pro Tvou rodinu či okolí. Při uzavření jedné z těchto smluv získáš navíc 15% slevu na pojištění majetku (dům, domácnost, auto….). Samozřejmě i tam Ti bude k dispozici člověk, který Ti poradí s výběrem finančního ústavu a konkrétního produktu. Kdyby Tě to zaujalo, ozvi se.
Jitka
Meggie, naprosto souhlasím. Ovšem musím oponovat, že většinou služeb fin. poradců využívají lidé, kteří se ve fin. otázkách neorientují. Takže je pro ně obtížné poznat, kdy nezkresluje údaje, či zda má znalost produktů. Také málokdo rozpozná, co je ještě zájem klienta a co je už jen touha po zisku. Já to zažila v praxi:-(
Ovšem bod 1, 3 a 6 je skvělým vodítkem!
Návod jak poznat dobrého fin. poradce (poznámky z přednášek)
1. nevnucuje se
2. mluví pravdu, nezkresluje údaje
3. vysvětluje
4. zájem klienta je více, než jeho zisk
5. perfektní znalost nabízených produktů
6. obecný přehled o ekonomice, politice
Pokud hned na začátku začne vnucovat tu či onu službu, vyprovodit ho ze dveří.
Ahoj Jířo,
kdysi jsem pracovala pro jednu firmu, která sdružovala finanční poradce. Ti byli školeni k tomu, aby portfolio produktů klientům představovali jen v superlativech, s tím, že zrovna tento produkt je ze všech nejvýhodnější.Byli na školeních tak dobře manipulováni, že tomu sami věřili a lépe produkty prodávali. Jenže, když jsem byla účastníkem porad nejužšího vedení firmy, byla jsem šokována tím, že se otevřeně hovořilo o tom, jak pouze výše provize rozhoduje o tom, zda který produkt bude klientovi nabídnut. A sám majitel společnosti doslova řekl, že jistá smlouva není sice tak výhodná, jako od konkurence, ale jsou za ní vyšší provize.Byla jsem tak znechucena, že jsem od tamtud utekla.
Ovšem nejednalo se o firmu AWD. S ní jsem se nesetkala. Já osobně veškeré pojistky a st. spoření uzavírám jedině se zástupci konkrétních ústavů. Po svém osobním zážitkům mám k nim větší důvěru.
Je mi ale jasné, že mi mnoho lidí může oponovat positivními zkušenostmi s finančními poradci.
Takže můj postoj je, spoléhnout se jen sama na sebe a obrátit se na konkrétní peněžní, či pojistný ústav.